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Épargne & investissements
Donner une direction à votre épargne et réfléchir à sa répartition en fonction de vos projets, de votre horizon et de votre sensibilité au risque.
Votre patrimoine
Votre patrimoine ne se résume pas à vos placements.
Épargner, préparer sa retraite, protéger sa famille, investir, acheter un bien ou transmettre : ces sujets sont liés. L’enjeu est de les regarder ensemble, à partir de votre situation et de ce que vous souhaitez construire.
Vos projets
Des sujets différents. Une seule situation : la vôtre.
Il n’est pas nécessaire de disposer d’un patrimoine important pour commencer à se poser les bonnes questions. Certaines décisions se préparent justement bien avant d’avoir constitué un capital conséquent.
L’objectif est d’identifier ce qui compte réellement pour vous, de comprendre les interactions entre vos différents projets et d’en déterminer les priorités.
Retraite
Faire le point sur ce qui existe déjà, anticiper vos besoins futurs et préparer cette étape suffisamment tôt.
Immobilier
Réfléchir à la place de l’immobilier dans votre patrimoine, qu’il s’agisse de votre résidence, d’un investissement ou d’un projet à venir.
Fiscalité
Comprendre la fiscalité qui s’applique à votre situation et intégrer ses conséquences dans vos décisions patrimoniales.
Protection
Identifier les conséquences financières d’un imprévu et réfléchir aux moyens de protéger votre famille, vos revenus et vos projets.
Transmission
Anticiper la transmission de votre patrimoine et réfléchir à la manière dont vous souhaitez protéger et accompagner vos proches.
Patrimoine professionnel
Pour les entrepreneurs et dirigeants, réfléchir à l’articulation entre l’activité professionnelle, la rémunération et le patrimoine personnel.
L’approche Eleyfer
Comprendre avant de décider.
Le bilan patrimonial constitue le point de départ : une photographie de votre situation à un instant donné. Il permet de remettre à plat ce qui existe, de comprendre vos objectifs et d’identifier les priorités avant de réfléchir aux stratégies.
Comprendre
Nous échangeons sur votre situation, ce que vous avez déjà construit, vos préoccupations et les projets qui comptent pour vous.
Faire le point
Les informations utiles sont rassemblées pour établir une vision globale de votre situation et faire apparaître vos priorités.
Réfléchir
À partir de ce bilan vient le travail d’analyse. Les stratégies envisageables peuvent alors vous être présentées et expliquées.
Accompagner
Lorsque vous décidez d’avancer, les solutions retenues peuvent être mises en œuvre puis adaptées dans le temps lorsque votre situation évolue.
Le bilan patrimonial ne comporte ni promesse de performance ni recommandation formulée avant l’analyse complète de votre situation.
Premier échange
Vous n’avez pas besoin de savoir par où commencer.
Parlons simplement de ce qui vous amène, de vos projets et des questions que vous vous posez aujourd’hui.
Échanger avec Eleyfer